MT202 COV - MT202 COV

MT202 COV a SWIFT moliya institutlari (FI) mablag'larini moliya institutlari o'rtasida o'tkazish uchun xabar formati.

MT202 COV 2009 yilda mablag'larning (muassasa va hisobvaraq) paydo bo'lishining kuzatilishi mumkinligi uchun mablag'larning (muassasaning va hisobning) yo'nalishi bo'yicha amalga oshirildi. Bu jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirishga qarshi kurash va unga aloqador bank talablariga javob bo'ldi.

MT202 COV-dan oldin xabarlarning formati MT202 asosan ikkita maqsadda ishlatilgan, ya'ni bankdan bankka to'lovlar (ya'ni foizlar bo'yicha to'lovlar va hisob-kitoblar bo'yicha hisob-kitoblar) Valyuta savdo) va to'lovlarni qoplash.[1] MT202 kelib chiqishi / borishi kerak bo'lgan moliyaviy tashkilot ma'lumotlarini o'z ichiga olmaydi. Xususan, MT103 va MT202 kombinatsiyasi yordamida pul o'tkazmalarini benefitsiarning hisob raqamiga yo'naltirish uchun foydalanilgan qopqoq to'lovlari uchun MT202 dagi oraliq banklar tushunchalar va pul o'tkazmalari bo'yicha risklarni tahlil qilish / AML / muvofiqlik tekshiruvlarini o'tkazish qobiliyatiga ega emas edilar. mablag'larning asl va maqsadlari. Shunday qilib, oraliq banklar o'zlari bilmagan holda yangi qoidalarga muvofiq noqonuniy operatsiyalarga jalb qilinishi mumkin.

Qo'llash sohasi va ishlatilishi

Simli uzatmalar orqali yuborilgan SWIFT tarmoq dastlab ketma-ket uzatish bilan yakunlandi MT103 (mijozning kredit o'tkazmasi / naqd pul o'tkazmasi) tashabbuskor moliya institutlaridan mijozga turli moliya institutlari orqali xabarlari.

Xalqaro banklarning javobgarligini oshirish maqsadida qopqoq to'lovlari usuli ishlab chiqildi. Barcha qopqoq to'lovlari ikkita xabarni o'z ichiga oladi, MT103 va MT202 COV. MT103 - bu benefitsiarning bankiga to'g'ridan-to'g'ri to'lov topshirig'i bo'lib, natijada benefitsiarning hisobvarag'iga ma'lum miqdordagi mablag 'kiritiladi. MT202 COV - bu bankdan bankka buyurtma bo'lib, pul mablag'larini MT103 xabarlari bilan muvofiqlashtirishga ko'rsatma beradi. MT202 COV muxbir bank tarmoqlari va xalqaro mablag'lar harakati murakkabligi sababli kerak. Shunday qilib, MT103 yo'riqnomasi to'g'ridan-to'g'ri dastlabki bankdan benefitsiarning bankiga hisobvarag'iga kredit berilishi to'g'risida ko'rsatma yuboriladi. Keyinchalik MT202 COV yo'riqnomasi bank-vakillik tarmog'i bo'ylab ishlaydi va mablag'larni oraliq banklar bo'ylab harakatlanishiga ko'rsatma beradi.

MT202 - bu standart standart xabar formati. Unda kelib chiqish joyi ham, manzil ham mavjud emas FI/ hisob ma'lumotlari. Shunday qilib, bank tarmog'i orqali pul o'tkazayotgan vositachi banklar o'zlarining maxsus yoki mintaqaviy bank qonunlariga rioya qilish uchun AML yoki boshqa risklarga asoslangan tahlillarni o'tkaza olmaydilar.

MT202 COV MT202 xabarini kelib chiqishi va borishini o'z ichiga olgan holda ko'paytiradi FI va vositachilik qiluvchi banklar manbalar va yo'nalishlardan xabardor bo'lishlari va o'zlarining xavf-xatarlarini tahlil qilishlari hamda o'zlarining aniq bank qoidalariga rioya qilishlari mumkin bo'lgan hisobvaraqlar.

MT202 va MT202 COV o'rtasidagi farq

Avval aytib o'tganimizdek, MT202 ilgari banklardan bankka to'lovlarni moliyalashtirish, shuningdek MT103 xabarlari bilan birgalikda amalga oshirilgan to'lovlarni qoplash uchun ishlatilgan.

MT202 COV endi qopqoq to'lovlari uchun majburiydir.[2]

MT202 qat'iy ravishda bankdan bankka to'lovlarni amalga oshiradi.

MT202 COV ketma-ketligida B, 50a va 59a, ya'ni; mijoz va benefitsiar mijozlarning tafsilotlariga buyurtma berish navbati bilan majburiy maydonlar kiritiladi va shu bilan MT202 bo'shliqlarini engib chiqadi.[3]

Adabiyotlar

  1. ^ "Xalqaro to'lov tizimlarida MT202 COV-ni joriy etish" (PDF). Wolfsberg guruhi.
  2. ^ Van Driessche, Frank (2009 yil sentyabr). "MT 202 COV". Bugungi kunda xazina.
  3. ^ "Standartlar hujjatlari markazi". SWIFT. 2015-08-25. Olingan 2016-04-29.