Doimiy dollar rejasi - Constant dollar plan

Doimiy koeffitsient rejasi institutlar sarmoya kiritishni boshlaganda tuzilgan birinchi rejalardan biri edi fond bozori. Reja ko'pincha qayta muvozanatlash deb nomlanadi. Rejaning yana bir turi "o'zgaruvchan nisbatlar rejasi" deb nomlanadi. Ushbu rejalarni bajarishning bir necha yo'li mavjud. Eng sodda deb nomlanadi Doimiy dollar rejasi, bu turli xil investitsiya kitoblarida muhokama qilingan.

Tavsif

Mumkin bo'lgan stsenariylardan biri - investitsiya uchun $ 10,000 dollar bo'lgan investor. U yarmiga sarmoya kiritadi aktsiyalar, va ikkinchi yarmi ichiga obligatsiyalar yoki a pul bozori fondi. Agar u ulushlar 10,00 dollar turadi, u 5 000,00 dollar sarmoya kiritgan, shuning uchun u 500 ta aktsiyaga ega. Keyinchalik bozor harakatidan so'ng, u o'z aktsiyalarini $ 3.00 ga baholaganini aniqladi, shuning uchun u 70% aktsiyalarini yo'qotdi portfel. Endi u qiymatni $ 5,000.00 ga qaytarish uchun 3500 dollarni aktsiyalar portfeliga o'tkazadi. Endi u 1666 ta aktsiyaga ega. Keyinchalik, bozor tiklanadi va uning aktsiyalari endi 10.00 dollarga baholanmoqda. Hozir uning aktsiyalari 16 660 AQSh dollariga teng; u 11 660 dollar sotadi va tushumni o'z obligatsiyalari portfeliga kiritadi. Endi uning 5000 dollari bor fond bozori va 13 160 dollarlik obligatsiyalar.

Qo'shimcha o'qish

• Muvaffaqiyatli investitsiya uchun amaliy formulalar, Lucile (Tomlinson) Wessmann, W. Funk (1953) tomonidan