Sertifikatlangan moliyaviy rejalashtirish - Certified Financial Planner

The Sertifikatlangan moliyaviy rejalashtirish (CFP) belgilash a professional sertifikatlash uchun belgi moliyaviy rejalashtiruvchilar tomonidan berilgan Sertifikatlangan moliyaviy rejalashtirish bo'yicha standartlar kengashi (CFP kengashi)[1] Qo'shma Shtatlarda va Moliyaviy Rejalashtirish Standartlari Kengashiga (FPSB) tegishli 25 ta boshqa tashkilot tomonidan;[2] Qo'shma Shtatlar tashqarisidagi CFP belgisining egasi.

Belgilangan belgidan foydalanish uchun ruxsat olish uchun nomzod ta'lim, imtihon, tajriba va axloq talablariga javob berishi va doimiy sertifikat to'lovini to'lashi kerak.[3] Ma'lumotlar Qo'shma Shtatlardagi CFP sertifikatiga tegishli.[4]

Buyuk Britaniyada CFP litsenziyasi / belgilanishi Chartered Securities & Investment Institute (CISI) a'zosi orqali moliyaviy rejalashtiruvchilarga taqdim etiladi.[5]

Dastlabki sertifikatlashtirishga qo'yiladigan talablar

Dastlabki sertifikatlash uchun shaxs to'rt toifadagi talablarga javob berishi kerak: ta'lim, imtihon, tajriba va axloq qoidalari.

Ta'limga talablar

Nomzod akkreditatsiyadan o'tgan kollej yoki universitetda bakalavr darajasiga (yoki undan yuqori) yoki har qanday intizomga teng keladigan darajaga ega bo'lishi kerak. 2007 yildan beri ilmiy daraja talab qilinadi.[6][7] Bakalavr darajasiga talab CFP imtihonini topshirgandan so'ng (besh yil ichida) to'ldirilishi mumkin va CFP kengashining sertifikatlash imtihoniga kirish huquqiga ega bo'lish shart emas.[8] Ushbu CFP sertifikatlash mezonlariga birinchi qadam sifatida talabalar moliyaviy rejalashtirish bo'yicha 100 ga yaqin mavzular bo'yicha o'quv dasturini o'zlashtirishlari kerak.[9] O'qitiladigan o'quv dasturi 18 semestrlik kredit soatiga teng bo'lishi kerak (masalan, 6 ta dars). Mavzular quyidagi asosiy rejalashtirish yo'nalishlarini qamrab oladi:

O'z ichiga CFP kengashi tomonidan oldindan tasdiqlangan kasbiy belgilarga ega bo'lgan shaxslar advokatlar, Sertifikatlangan davlat buxgalterlari (CPA), Sertifikatlangan buxgalterlar (CCA), Ixtisoslashtirilgan buxgalterlar (CA), Chartered Wealth Manager (CWM),[10] Chartered Life Underwriters (CLU), Xartiyali moliyaviy maslahatchilar (ChFCs) va Chartered moliyaviy tahlilchilar (CFAs) CFP kengashining "chaqiriq" maqomidan foydalangan holda, talablarga javob bermasdan ro'yxatdan o'tish va imtihon topshirish huquqiga ega. Doktorlar biznesda yoki iqtisodiyot shuningdek, ta'lim talablaridan ozod qilingan.[iqtibos kerak ]

CFP sertifikati imtihoniga qarshi chiqmoqchi bo'lgan shaxslar, imtihonga o'tirishdan oldin moliyaviy rejalashtirish kurslarini o'tashlari shart.[11]

Chet ellik darajalar, agar ular uchinchi tomon tashkilotidan tenglik olsalar, AQSh darajasiga almashtirilishi mumkin. CFP kengashi 2008 yilda kollejda o'qishni talab qila boshladi. Dastlabki 25000 nafar CFP a'zolari uchun nomzodlar 5 ta kursdan o'tishlari va har tomonlama imtihonsiz sertifikatlashlari mumkin edi. 1991 yilda yangi talabalar uchun keng qamrovli imtihon talab qilindi.[12]

CFP kengashi va boshqa tashkilotlar Iste'molchilarni moliyaviy himoya qilish byurosi akkreditatsiyadan o'tgan daraja standartlarini va professional belgilar reytingini oshirish.[13]

Ekspertiza

CFP sertifikati imtihoni - bu ko'p savolli, kompyuter savollariga javob beradigan 170 savoldan iborat bo'lib, 40 daqiqali tanaffus bilan ajratilgan ikkita mashg'ulotga bo'lingan. Nomzodlar har bir mashg'ulotni uch soatgacha bajarishlari kerak.[14] Imtihon talabalarning yuqorida aytib o'tilgan sohalar bo'yicha bilimlarini moliyaviy rejalashtirish holatlarida qo'llash qobiliyatini baholash uchun mo'ljallangan ikkita amaliy ish, bir nechta mini-Case to'plamlari va mustaqil savollarni o'z ichiga oladi. 1993 yilgacha CFP-larga ushbu imtihondan o'tmasdan sertifikatlashtirishni davom ettirishga ruxsat berilgandi. 2018 yilda CFP kengashi umumiy o'tish darajasi 60% ni tashkil etganligini xabar qildi.

Tajriba

Nomzod moliyaviy rejalashtirish sohasida tajribaga ega ekanligini namoyish qilishi kerak. CFP kengashi ish tajribasini "nazorat qilish, to'g'ridan-to'g'ri qo'llab-quvvatlash, o'qitish yoki barchasini yoki bir qismini shaxsiy etkazib berish" deb ta'riflaydi shaxsiy moliyaviy rejalashtirish mijozga ishlov berish "[15] va bunday tajriba moliyaviy rejalashtirishning quyidagi oltita asosiy elementlaridan biriga yoki bir nechtasiga to'g'ri kelishi kerak:

  • Mijozlar bilan munosabatlarni o'rnatish va aniqlash
  • Mijozlar ma'lumotlari va maqsadlarini to'plash
  • Mijozning moliyaviy holatini tahlil qilish va baholash
  • Moliyaviy rejalashtirish bo'yicha tavsiyalar va alternativalarni ishlab chiqish va taqdim etish
  • Moliyaviy rejalashtirish bo'yicha tavsiyalarni amalga oshirish
  • Moliyaviy rejalashtirish bo'yicha tavsiyalarni monitoring qilish

Talaba imtihonni topshirgandan so'ng va moliyaviy rejalashtirishning oltita asosiy elementlaridan birini yoki bir nechtasini qondirgandan so'ng, u quyidagilarni bajarishi kerak:

  • Moliyaviy rejalashtirish sohasida uch yillik to'liq yoki unga tenglashtirilgan (yiliga 2000 soat) yarim kunlik ish tajribasi
  • "O'quvchining tajribasi" optsiyasi bo'yicha ikki yillik doimiy ish tajribasi, bu faqat shaxsiy moliyaviy rejalashtirish jarayonining barcha bosqichlarini mijozga CFP mutaxassisi bevosita rahbarligi ostida shaxsiy etkazib berishga yo'naltirilgan tajribani talab qiladi (O'quvchining tanlovi sentyabr oyidan kuchga kirdi) 1, 2012 yil)[15]
  • Dastlabki sertifikatlash paytida CFP kengashi tomonidan tasdiqlang, shuningdek axloq, xarakter va jinoiy tekshiruvni o'z ichiga olgan keng qamrovli tekshiruvni o'z ichiga oladi.

Axloq qoidalari

Talabalar va sertifikat oluvchilar CFP Kengashining axloq qoidalari va kasbiy javobgarlik va moliyaviy rejalashtirish amaliyoti standartlariga rioya qilishlari shart. Ro'yxatdan o'tgan investitsiya bo'yicha maslahatchilar investitsiyalarga g'amxo'rlik qilish uchun ishonchli vazifadirlar.[16] CFP kengashi ularni intizomiy qoidalari va protseduralari orqali amalga oshirishga haqlidir.

Sertifikatni yangilash

Sertifikatlashtirishni davom ettirish uchun litsenziya egalari o'ttiz (30) soatlik uzluksiz ta'lim olishlari shart, shundan ikki (2) soat standartlar kengashi tomonidan axloqiy ma'lumotlar tasdiqlangan, bundan tashqari, har ikki yilda bir litsenziya to'lovini to'lash kerak.

Tegishli belgilar

Moliyaviy xizmatlar bo'yicha mutaxassislar uchun 208 dan ortiq belgilash mavjud.[17] Bu eng keng tarqalgan belgilar.

Shuningdek qarang

Adabiyotlar

  1. ^ "CFP kengashi". Cfp.net. Olingan 2013-06-15.
  2. ^ "Moliyaviy rejalashtirish standartlari kengashi". FPSB. Olingan 2013-06-15.
  3. ^ "CFP sertifikatiga talablar". CFP kengashi. Olingan 15 yanvar, 2013.
  4. ^ [iqtibos kerak ]
  5. ^ "Chartered Qimmatli qog'ozlar va investitsiyalar instituti (CISI)". cisi.org. Olingan 2017-07-12.
  6. ^ "CFP imtihonining tafsilotlari". Cfp.net. 2014-06-10. Arxivlandi asl nusxasi 2011-01-29 kunlari. Olingan 2014-07-20.
  7. ^ http://www.bestsyndication.com/Articles/2006/dan_wilson/business/05-06/052106_financial_planner_courses.htm
  8. ^ Rasmiy sahifa
  9. ^ "Moliyaviy rejalashtirish mavzulari ro'yxati", CFP.net
  10. ^ Professional belgilar
  11. ^ "CFP sertifikati bo'yicha ta'lim va muammolarga qo'yiladigan talablar". Cfp.net. 2012-01-01. Arxivlandi asl nusxasi 2010-12-30 kunlari. Olingan 2014-07-20.
  12. ^ "CFP imtihon talablarini ishlab chiqishda burilish nuqtalari". Business Coach USA. Olingan 2014-12-02.
  13. ^ Yager, Fred (2012-10-02). "Sertifikatlar haqiqatan ham qancha degani". News.efinancialcareers.com. Olingan 2013-06-15.
  14. ^ "Imtihon to'g'risida". CFP kengashi. Olingan 2017-08-18.
  15. ^ a b "Tajriba talablari". CFP.net. Olingan 15 yanvar, 2013.
  16. ^ "Moliyaviy maslahatchi tanlash" Arxivlandi 2011 yil 11-iyul, soat Orqaga qaytish mashinasi, Financialadvisorbooks.com, Kirish: 21-yanvar, 2010-yil.
  17. ^ "Alifbo sho'rvasi". Wall Street jurnali. Olingan 16 oktyabr 2010.

Tashqi havolalar