Qo'shma Shtatlarda virtual valyuta qonuni - Virtual currency law in the United States - Wikipedia

Amerika Qo'shma Shtatlarining virtual valyuta qonuni bu moliyaviy tartibga solish operatsiyalarga nisbatan virtual valyuta AQShda The Tovar fyucherslari savdo komissiyasi virtual valyutalarni tovar sifatida tartibga solgan va tartibga solishda davom etishi mumkin.[1][2] The Qimmatli qog'ozlar va birja komissiyasi a deb tasniflangan bo'lsa, AQShda sotiladigan har qanday virtual valyutani ro'yxatdan o'tkazishni talab qiladi xavfsizlik va uning ta'rifiga javob beradigan har qanday savdo maydonchasining almashish.[3]

Normativ tuzilma tarkibiga shuningdek kiradi soliq qoidalari va FINCEN o'rtasida shaffoflik qoidalari moliyaviy birjalar va shaxslar va korporatsiyalar kim bilan ish olib borishadi.

Normativ va bozor muhiti

The Ichki daromad xizmati (IRS) Virtual Valyutalarni (VC) "muomala vositasi, hisob birligi va / yoki qiymat do'koni sifatida ishlaydigan qiymatning raqamli namoyishi [va] mavjud emas" deb ta'riflaydi. qonuniy to'lov vositasi har qanday yurisdiksiyadagi maqom. " [4] Elektron to'lov tizimlari kamida 1871 yildan beri Amerika hayotining bir qismi bo'lib kelgan Western Union telegraf orqali "pul o'tkazmasini joriy qildi"[5] va 1914 yilda "birinchi iste'molchi to'lov kartasi" paydo bo'ldi, virtual valyutalar ushbu raqamli to'lov tuzilmalaridan farq qiladi, chunki qiymatning an'anaviy raqamli o'tkazmalaridan farqli o'laroq, virtual valyutalar qiymatga bo'lgan da'voni anglatmaydi; aksincha virtual valyuta bu qiymatdir.

The Milliy avtomatlashtirilgan kliring uyushmasi (NACHA), orqali Avtomatlashtirilgan hisob-kitob markazi (ACH) har yili deyarli 39 trillion va 22 milliard dollarlik elektron moliyaviy operatsiyalarni o'tkazadi.[6] ACH tarmog'i orqali ushbu elektron pul o'tkazmalari jismoniy qonuniy to'lovga da'voni anglatadi. Shu bilan bir qatorda, "elektron pullardan farqli o'laroq, VC, xususan uning markazlashtirilmagan variantida, emitentga da'vo bildirmaydi."[7]

ACH kabi elektron to'lov tarmoqlari qiymatni o'tkazish uchun sarflanadigan xarajatlarni va vaqtni pasaytirdi va ishonchlilik va shaffoflikni oshirdi. Biroq, an'anaviy elektron to'lov tarmoqlari, hatto transmilliy tarmoqlar va sun'iy yo'ldosh aloqalari bilan ham, virtual valyutadan farq qiladi. Masalan, Bitcoin almashish Coinbase Bitcoin-ning barcha birjalarida qonuniy to'lovga atigi 1% miqdorida haq to'laydi.[8] Buni PayPal va kredit karta kompaniyalari kabi an'anaviy onlayn to'lov tizimlari uchun "2% -4% bilan taqqoslang,[9] yoki asosiy pul o'tkazmalari koridorlari orqali yuborilgan pul o'tkazmalari uchun o'rtacha 7,49% global.[10] Qiymatni o'tkazish xarajatlarining pastligi ham foydalanuvchilar, ham savdogarlar uchun katta rag'batdir. Tezroq tranzaksiya tezligi ham VC-dan foydalanishning afzalligi hisoblanadi.[7] VC shuningdek ba'zi bir valyutalarning kriptografik xususiyati tufayli shaxsni o'g'irlashni kamaytirishga yordam beradi.[11]

Ba'zi ekspertlar VClarning har xil turlari o'sishda davom etishini taxmin qilmoqdalar va moliya tizimiga ushbu valyutalarni qabul qilish usullarini qo'llash talablari o'sishda davom etadi. 2011 yilda, Microsoft Korxona ishlari bo'yicha direktor Avstraliyaning zaxira banki "ichki to'lovlar infratuzilmasi an'anaviy valyutalardan tashqari qiymat almashinuvini osonlashtirish va boshqarish uchun qandaydir tarzda o'zgartirilishi yoki o'zgartirilishi mumkinmi" degan savol.[12]Qo'shma Shtatlarda tovar va xizmatlarning onlayn-sotuvi 2013 yil 3-choragining boshidan 2014 yilning 2-choragining oxirigacha (mavsumiy o'zgarishga qarab tuzatilgan) yiliga 283 mlrd. AQSh dollarini tashkil etdi.[13] VClar ushbu operatsiyalarning foiziga ko'paymoqda. Bitcoin almashinuvi kompaniyasi Coinbase, savdogarlarga Bitcoinni olish va keyinchalik Bitcoinni avtomatik ravishda Fiat valyutasiga almashtirishga imkon beradigan to'lov xizmatini taklif etadi.[14] Ushbu almashinuv tezligi savdogarlarga Bitcoin o'zgaruvchanligini oldini olishga yordam beradi. 2014 yil sentyabr oyida, eBay uning to'lov protsessori ekanligini e'lon qildi Braintree Bitcoinni qabul qiladi.[15] 2014 yil noyabr holatiga ko'ra bozor kapitallashuvi Bitcoin 5 milliarddan ozroq edi, ammo 14 milliard dollarga yaqin tarixiy eng yuqori ko'rsatkichlarga erishdi.[16] Internetdan foydalanish va virtual dunyo o'sishi ham o'sib bormoqda. Jahon Internetidan foydalanish 2005 yildagi 15,8% dan 2013 yilda 38,1% gacha o'sdi.[17]

Ushbu Internet o'sishi iste'molchilarning a ga bo'lgan talabi bilan tavsiflanadi markazlashtirilmagan An'anaviy muassasalar va hukumatlar bilan cheklanmagan yoki ularga bog'liq bo'lmagan Internet tajribasi. Ushbu harakat Virtual, Tarqalgan Parallel (VDP) Shtatlar g'oyasi asosida "o'sha davlatning boshqaruv organlari uchun biron bir tashkiliy qarshi nuqta sifatida harakat qiladigan" Internetni yaratishga qaratilgan.[18] Kripto valyutasi va boshqa virtual valyutalar VDP harakatining an'anaviy valyuta va an'anaviy moliya institutlariga alternativasi hisoblanadi.

Nazorat qiluvchi organ

The AQSh Kongressi pullarni tanga olish va xususiy valyutalarni taqiqlash kuchi orqali VC-larni qimmatli qog'ozlar sifatida tartibga solish huquqiga ega,[19][20] va o'zaro tijoratni tartibga solish bo'yicha konstitutsiyaviy kuchi orqali.[20] 2014 yil noyabr oyidagi qarorida, Sud "Ozodlik Dollari" deb nomlangan tangalarni loyihalashtirgan, yaratgan va zarb qilgan, "tangalarni" o'xshash yoki o'xshashlik bilan ishlab chiqargan "(yoki AQSh tangalariga o'xshash ko'rinishga ega bo'lgan) ayblanuvchini jinoiy javobgarlikka tortish huquqini qo'llab-quvvatladi. "[21] Garchi sudlanuvchi "Ozodlik Dollari" valyutasini qalbaki pul sifatida o'tkazmagan bo'lsa-da, valyuta etarlicha "AQSh yoki xorijiy davlatlarning tangalariga o'xshashligi" bo'lgan va natijada 18 AQSh avtoritetligi ostida bo'lgan. § 486.123 § 486-bandda VC-larni taqiqlash vakolatini o'z ichiga oladimi, agar sud VC-ning maqsadi va niyati Amerika Qo'shma Shtatlariga yoki chet el valyutasiga o'xshash deb qaror qilsa, u § 486-bandga muvofiq bo'lishi mumkinligi to'g'risida qaror qabul qildi.

1862 yildagi markani to'lash to'g'risidagi qonunda har kimga 1 dollardan kam miqdordagi har qanday eslatma, chek, memorandum, belgi yoki boshqa majburiyatlarni "ishlab chiqarish", chiqarish, muomalada bo'lish yoki to'lash taqiqlangan, pul sifatida muomalada bo'lish yoki AQShning qonuniy pullari o'rniga olinishi yoki ishlatilishi uchun mo'ljallangan ".[22] Sud ushbu Kongressda yoki boshqa biron bir tartibga solish yoki qonun hujjatlarida VChlarni taqiqlash huquqiga ega ekanligi to'g'risida qaror qabul qilmadi.

Soliqqa oid qoidalar

IRS VC-ni mulk sifatida qabul qiladi va VC almashinuvi natijasida daromad yoki zararni hisoblashni talab qiladi.[4] Bu shuni anglatadiki, har bir VC foydalanuvchisi IRS qoidalariga rioya qilish uchun har bir VC operatsiyasining daromadlari yoki zararlarini kuzatishi kerak.[23] The Soliq jamg'armasi, soliq siyosatini tadqiq qiluvchi tashkilot, IRS noto'g'ri deb topdi, chunki VCni mulk sifatida tasniflash, chunki talab qilinadigan yozuvlarni saqlash muvofiqlik to'siqlarini keltirib chiqaradi va VC-ni mulk sifatida tasniflash bilan IRS VC qanday ishlatilishini e'tiborsiz qoldirmoqda va uni odamlar kabi muomala qilmoqda. sarmoyani ushlab turing.[24]VC-akkauntlarning taxallusi foydalanuvchilarga mablag'larni yashirishga va soliqlardan qochishga imkon beradi.[25] Naqd pul olish bilan bir xil, savdogarlar IRS tranzaktsiyalarni hisobga olishga qodir emas deb hisoblasa, savdogarlar daromadlari to'g'risida IRSga xabar bermasliklari mumkin. IRS savdogar foydalanadigan VC almashinuvini tekshirishi mumkin, ammo agar savdogar shaxsiy VC hisob qaydnomasidan foydalanayotgan bo'lsa yoki bir nechta almashinuvdan foydalanayotgan bo'lsa, IRS ushbu operatsiyalarni kuzatib bo'lmasligi mumkin.

Elektron pul o'tkazmalari to'g'risidagi qonun

Virtual valyutalarda qonuniy to'lov vositalarida mavjud bo'lgan ko'plab qoidalar va iste'molchilarning himoya vositalari mavjud emas. AQSh qonunchiligiga binoan, kredit karta egasi karta ruxsatsiz operatsiya uchun ishlatilgan bo'lsa, 50 dollardan oshadigan javobgarlikdan himoyalangan.[26]

The Elektron pul o'tkazmalari to'g'risidagi qonun (EFTA) iste'molchilarni pul o'tkazmalarini himoya qilish uchun yozilgan Bankomatlar, savdo nuqtalari terminallari, ACH tizimlari, masofadan o'tkazmalar va pul o'tkazmalari. Biroq, EFTA VKga taalluqli emas va ko'plab VKlarning tabiati tufayli VChlar ushbu Qonunga to'liq mos kelishi mumkin emas. Masalan, me'yoriy hujjatlar iste'molchiga elektron pul o'tkazmasini bekor qilish uchun 30 daqiqa vaqt ajratilishini talab qiladi.[27] Bitcoin kabi ko'plab VC-lar to'lovlarni qaytarib olishga imkon bermaydilar, shuning uchun Bitcoin transferini bekor qilish mumkin emas. Bundan tashqari, VC-da operatsiyalarni amalga oshiradigan kredit karta, kredit karta egasi uchun ellik dollarlik maksimal javobgarlik bilan himoyalanmaydi.[28]

FinCEN qoidalari

2013 yilda, Moliyaviy jinoyatlarga qarshi kurashish tarmog'i (FinCEN) VC ma'murlari birjalari va sub'ektlariga bo'ysunishini bildirgan qog'oz chiqardi Bank sirlari to'g'risidagi qonun (BSA) va Money Services Business (MSB) sifatida ro'yxatdan o'tishlari kerak.[29] Ushbu qonunchilikning belgilangan maqsadi moliyaviy ayirboshlash pullarni legallashtirish yoki jinoyatchilikni, shu jumladan terrorizmni moliyalashtirish uchun ishlatilishining oldini olish edi.[30] The Evropa Markaziy banki shuningdek, "terrorchilar, jinoyatchilar va pul yuvuvchilarni ushbu virtual valyuta sxemalaridan noqonuniy maqsadlarda foydalanishni rag'batlantirishni kamaytirish" uchun birjalarni ro'yxatdan o'tkazishni tavsiya qildi.[31]

Pul-kredit siyosati

Jahon bozorida VCdan foydalanishning hozirgi miqdori Federal rezervning pul-kredit siyosatini olib borish qobiliyatiga sezilarli ta'sir ko'rsatishi mumkin emas; ammo, agar VC bozorining hajmi kattalashsa, u pul-kredit siyosatiga ta'sir qilishi mumkin.[32] VC pul-kredit siyosatiga ta'sir qilishi mumkin bo'lgan taqdirda ham, zaxira VCni boshqarish yoki tartibga solish vakolatiga ega emas.[33]2014 yil 9-may kuni Federal maslahat kengashi va Federal rezerv boshqaruvchilari kengashining yig'ilishiga binoan Bitcoin "tijoratning an'anaviy kanallarini buzish orqali iqtisodiy faoliyatga tahdid solmaydi", balki potentsial "ne'mat" deb hisoblandi. Uning global o'tkazuvchanligi savdogarlar va xizmat ko'rsatuvchi provayderlar uchun yangi bozorlarni ochmoqda "va" rivojlangan mamlakatlardan rivojlanayotgan dunyoga kapital oqimi ko'payishi kerak ".[34] AQSh G'aznachiligi Kongressga 2009 yilgi hisobotida dollarning asosiy qismi bo'lib qolishini da'vo qildi zaxira valyutasi "Qo'shma Shtatlar ovozni saqlab turguncha makroiqtisodiy siyosat va chuqur, likvidli va ochiq moliyaviy bozorlar ».[35]

Avvalgisiga ko'ra Markaziy razvedka boshqarmasi CTO Gus Xant, "Hukumat Bitcoin-dan o'rganadi va barcha rasmiy hukumat valyutalari o'zlari kripto valyutasiga aylanadi".[36] AQShning 12-§ 411 kodeksiga binoan Federal zaxira Federal zaxira yozuvlarini chiqarish huquqiga ega,[37] va 12 yoshgacha bo'lganlar. § 418, G'aznachilik boshqarmasi "muomalaga yaroqli yozuvlarni taqdim etish uchun ... plitalar va o'liklarning o'yib yozilishiga sabab bo'ladi" va raqamlangan sonlarni bosib chiqaradi.[38] G'aznachilik kotibi "tangalar zarb qilish va chiqarish" vakolatiga ega.[39] Biroq, ushbu vakolatxonada hukumat tomonidan qo'llab-quvvatlanadigan kripto valyutasi protokoli uchun elektron tangalarni "zarb qilish" vakolati mavjudmi, noaniq. Ga ko'ra Sent-Luis federal zaxira banki Tadqiqot direktori, "ushbu texnologiya inqilobining eng muhim jihati, mening fikrimcha, pul va to'lov tizimiga kirish tahdidi va menimcha, bu an'anaviy muassasalarni, shu jumladan markaziy banklarni ham majburlashdir. moslash yoki o'l ».[40]

Virtual valyuta bilan noqonuniy faoliyat

Pul yuvish

Bitcoin tarmog'ida pul yuvish madaniyati shu qadar keng tarqalganki, hatto bitlaunder.com deb nomlangan veb-sayt ham mavjud. Bitlaunder.com kompaniyasi o'zlarini "Bitcoinni yuvish bo'yicha mutaxassislar" deb da'vo qilmoqda va ular "sizning Bitcoins-ni to'liq anonim qilish va ularning tarixini sud-tibbiy kuzatuvlaridan yashirish uchun mavjud bo'lgan eng zamonaviy usullardan foydalanadilar".[41] The AQSh hukumatining hisobdorligi idorasi VC-lardagi taxallus hukumat tomonidan jinoiy faoliyatdan olingan daromadlarni legallashtirish va boshqa moliyaviy jinoyatlarni aniqlashni qiyinlashtirayotgani va ushbu jinoyatlarni hal qilishda xalqaro hamkorlikka ishonish zarurligi haqida xabar bergan.[42] Xuddi shunday, Evropa bank boshqarmasi qoidalar "global muvofiqlashtirishga intilishi kerak, aks holda muvaffaqiyatli tartibga solish rejimiga erishish qiyin bo'ladi" deb da'vo qildi.[7] Qo'shma Shtatlar va Evropa Ittifoqining eng yaxshi qoidalariga qaramay, Bitcoin protokolining o'ziga xos xususiyati Bitcoins-ni dunyoning istalgan nuqtasiga yoki boshqa joyidan taxallus bilan o'tkazishga imkon beradi, shuning uchun noqonuniy operatsiyalar qoidalar orqali to'liq bartaraf etilmaydi.

Bitcoins va Altcoins-da (Bitcoin protokolidagi vilkalar) maxfiylikni VC-ga dasturiy ta'minotni oshirish orqali oshirish mumkin. Masalan, Zerocoin algoritmik jarayonidan foydalanadi "nolga oid bilim "tangalarning qiymatini yashirish uchun.[43] Dark Wallet noma'lum ravishda VC o'tkazmalarini birlashtirib, transferning kelib chiqishini yashiradi va ishlab chiquvchilar kelajakda dasturiy ta'minotni Tor tarmog'iga qo'shmoqchi. Dark Wallet dasturchilaridan biri uni "shunchaki pul yuvish dasturi" deb ta'riflagan. U "Men qora bozordagi bitimlar uchun shaxsiy vositani xohlayman", "ular retseptsiz yozilgan tibbiy inhalatorlar uchunmi, MDMA giyohvandlar uchunmi yoki qurolmi" dedi.[44] Darkcoin deb nomlanuvchi kripto-valyuta Bitcoin-dan ham ko'proq anonimlikni taqdim etadi. Dark Wallet-ga o'xshash Darkcoin tranzaktsiyalarni birlashtirib, valyutaning qayerga yuborilganligini tahlil qilish qiyinligini oshiradi. "Ba'zi foydalanuvchilar Darkcoin tarmog'idan ulkan bitkoinlarni yuvish vositasi sifatida foydalanib, Darkcoins uchun bitkoinlar bilan savdo qilishlari va yana qaytib kelishlari mumkin."[45]

VC ning boshqa shakllari ham noqonuniy operatsiyalarni amalga oshirish uchun ishlatilgan. VC xizmati va almashinuvi Ozodlik zaxirasi "kredit kartalarini firibgarlik, shaxsni o'g'irlash, investitsiya firibgarligi, kompyuter xakerligi, bolalar pornografiyasi va giyohvand moddalar savdosi" kabi jinoyatlardan 6 milliard dollardan ortiq mablag'ni yuvgan.[46] VC-si oltin qiymatiga bog'liq bo'lgan E-gold kompaniyasi pul yuvish va litsenziyasiz pul o'tkazmalari bilan shug'ullanganlikda aybdor deb topdi va natijada hukumatga 45 816 817,84 AQSh dollarini olib qo'yishga majbur bo'ldi.[47]

Garchi Bank sirlari to'g'risidagi qonun (BSA) VC birjalari va ma'murlariga taalluqlidir, VC hanuzgacha jinoyatchilikni moliyalashtirish va pul yuvish uchun ishlatiladi, chunki VC tarmoqlaridagi har bir tranzaksiya BSAga rioya etilishi shart emas va har bir onlayn almashinuv BSAga mos kelmaydi. 2014 yil sentyabr oyida "BTCKing" a / k / a Robert M. Faiella, jinoiy korxona uchun ishlatilgan va "Ipak yo'li" nomi bilan tanilgan, millionlab naqd pulni Bitcoin-ga almashtirgan litsenziyasiz birjani yuritishda aybiga iqror bo'ldi.[48] BSA qoidalariga qaramay, Faiella va uning almashinuvi foydalanuvchilari o'zlarining identifikatorlarini ikkala taxallusli Bitcoin manzillari va ularni yashirgan noma'lum tarmoq orqali yashirishga muvaffaq bo'lishdi. IP-manzillar.[49]

Tor bo'yicha operatsiyalar

2014 yil noyabrda Federal qidiruv byurosi "xalqaro huquqni muhofaza qilish organlarining muvofiqlashtirilgan harakati doirasida" o'nlab "qorong'u bozorlarni" egallab oldi, shu jumladan Ipak yo'li II anonim ravishda ishlaydigan Tor tarmog'i. Ushbu bozorlar to'lovlarni Bitcoins yoki shunga o'xshash kripto-valyutalarda qabul qildilar va mahalliy va xalqaro miqyosda ishladilar.[50] FBI anonimlarni yorib o'tishda muvaffaqiyat qozongan bo'lsa-da Tor tarmog'i va Silkroad I va II noqonuniy Bitcoin bozorlari va shunga o'xshash noqonuniy bozorlarning kelib chiqishini aniqlagan holda, Federal Qidiruv Byurosi foydalangan usullar har qanday holatda ham qonuniy yoki mavjud bo'lmasligi mumkin. AQSh konstitutsiyasi asossiz tintuv va xurujlarga qarshi taqiq.

2014 yil oktyabrda sud sudlanuvchining birinchi Silkroad-dagi roli bilan bog'liq taqdirini hal qildi, ammo sud uning yo'qligi to'g'risida qaror qabul qilishdan bosh tortdi To'rtinchi o'zgartirish huquqlari buzilgan, chunki u hech qachon qidirilgan serverda maxfiylik huquqiga ega ekanligi haqida yolvormagan.[51] Sud, sudlanuvchi o'zining to'rtinchi tuzatish huquqining buzilganligini tan olmaganligini da'vo qildi, chunki u ham "aslida uning shaxsiy daxlsizlik manfaatlari yo'q. Islandcha server, yoki u o'zini "shunday qilib Ulbrixtni da'vo qilish uchun asos yo'q" deb da'vo qilganligini oshkor qilmaslik uchun taktik qaror qabul qilganligi sababli.[51] Bu juda muhim, chunki Sud FBI tomonidan sudlanuvchining IP-manzilini topishda qo'llanilgan usullar To'rtinchi tuzatishni buzganligi to'g'risida qaror qabul qilmadi.

Anonim Tor tarmog'ida ishlash maxfiylikni sub'ektiv kutishi mumkin, ammo bu yashab qoladigan maxfiylikni kutish mumkin emas. Kats sinov[52] chunki Tor dasturi "barcha noma'lumlik muammolarini hal qila olmasligini" aniq aytadi.[53] Ostida Warshak, sudlanuvchi elektron pochtasi tarkibida "maxfiylikni oqilona kutishgan"; ammo, elektron pochtadan farqli o'laroq, IP-manzil odatda hamma uchun ko'rinadi,[54] Federal qidiruv byurosi Tor tarmog'ida noto'g'ri tuzilgan dastur bilan bog'liq IP-manzilni topish uchun Silkroad-ning IP-manzilini "foydalanuvchi nomi, parol va CAPTCHA maydonlariga turli xil yozuvlarni yozish orqali" topganligini da'vo qildi.[55]

Qimmatli qog'ozlar bilan firibgarlik

The Qimmatli qog'ozlar va birja komissiyasi (SEC) taomlari qimmatli qog'ozlar pul sifatida Bitcoin va VC bilan sodir etilgan jinoyatlar va, ehtimol, qimorga qarshi qoidalar xuddi shu asos bilan amalga oshiriladi. 2013 yil iyulda, Trendon T. Shavers SEC tomonidan "a-da investorlarni aldaganligi uchun ayblangan Ponzi sxemasi Bitcoin ishtirokida ", bu sarmoyalar taklif qilingan va sotilgan paytdagi Bitcoin 2011 va 2012 yillardagi o'rtacha narxiga qarab 700 000 dan ortiq Bitcoin yoki 4,5 million dollarni tashkil etdi.[56] Soqchilar ushbu sxemani SECda ro'yxatdan o'tmagan "onlayn bo'lmagan investitsiya sxemasi" bo'lgan Bitcoin Savings and Trust (BTCST) orqali amalga oshirdilar.[57] "Sof yo'qotishlarga duch kelgan BTCST investorlariga (shuningdek, aniq g'oliblar ham bo'lgan) jamoaviy zarar 265 678 bitkoinni yoki joriy kurslar bo'yicha 149 million dollardan oshdi" 2014 yil sentyabrdan boshlab.[57]

Soqchilar, sarmoyalar qimmatli qog'ozlar emas, deb da'vo qilishga urinishdi, chunki Bitcoin pul emas. Biroq, sud qaroriga binoan sud qarorini qabul qilgan sudya Bitcoinning pul ekanligini va shu bilan investitsiyalar qimmatli qog'ozlar ekanligini aniqladi.[57] Magistrat sudyasi "Bitcoinni pul sifatida ishlatish mumkinligi aniq. Undan tovar yoki xizmat sotib olish mumkin, va Shavers ta'kidlaganidek, individual yashash xarajatlarini to'lash uchun foydalanilgan. Bitcoinning yagona cheklovi shuki u valyuta sifatida qabul qiladigan joylar bilan cheklangan, ammo AQSh dollari, Evro, Yen va Yuan kabi odatiy valyutalarga almashtirilishi mumkin, shuning uchun Bitcoin valyuta yoki pul shakli bo'lib, investorlar xohlaydilar BTCSTga sarmoya kiritish uchun pul sarmoyasini taqdim etdi. "[57] Ushbu qaror boshqa tartibga soluvchilar uchun Bitcoin va VC-larga pul sifatida qarashga yo'l ochib berdi, shuning uchun agar tartibga solish organlari VIG operatsiyalarini UIGEA, Noqonuniy qimor o'yinlari to'g'risidagi qonun, Simlar to'g'risidagi qonun yoki moliyaviy bilan bog'liq boshqa qoidalar bo'yicha jinoiy javobgarlikka tortishga qaror qilsalar, ushbu qaror keltiriladi. bitimlar.

Iste'molchilarning ogohlantirishlari

2014 yil avgustda Iste'molchilarni moliyaviy himoya qilish byurosi (CFPB) iste'molchilarni VK xavfi to'g'risida ogohlantirish uchun iste'molchilarga tegishli maslahatni chiqardi. Maslahat iste'molchilarni xakerlar, firibgarlar, shaxsiy kalitni yo'qotib, VC-lar yo'qolishi, kamroq qoidalar va to'lovlarni qaytarib bera olmaslik haqida ogohlantirdi.[32] Shtatlar, shuningdek, iste'molchilarga oid maslahatlarni chiqardi va foydalanuvchilarga VC FDIC tomonidan sug'urta qilinmaganligi, juda o'zgaruvchan, ko'pincha jinoiy korxonalar bilan bog'liqligi, yangi va tasdiqlanmagan texnologiyalar haqida ogohlantirdi.[58][59][60] G'aznachilik departamentining Terrorizm va moliyaviy razvedka bo'yicha kotibi o'rinbosari Devid S. Koen ta'kidlashicha, VKlar "iste'molchilar va investorlar uchun aniq xavf tug'diradi", chunki "anonimlik va tranzaktsiyaning qaytarilmasligi [VC] ularni firibgarlikka va o'g'irlikka duchor qiladi. , [a] FDIC sug'urtalangan banklari va depozitlar xavfsizligini kafolatlaydigan kredit uyushmalaridan farqli o'laroq, virtual hamyonlarga taqdim etiladigan bunday kafolatlar yo'q. "[61]

Ushbu zaif tartibga solish muhitining natijasi VKlarni o'zgaruvchanlikka moyil qiladi, bozor manipulyatsiyasi, pul yuvish, firibgarlik va noqonuniy operatsiyalar.[62] 2014 yil 11 avgustda Iste'molchilarni moliyaviy himoya qilish byurosi (CFPB) iste'molchilarga VC bo'yicha maslahat ogohlantirishini e'lon qildi va VC mahsulotlari va xizmatlari bo'yicha shikoyatlarni qabul qilishni boshladi.[32] Bundan tashqari, AQShning ko'plab shtatlari virtual valyutalar to'g'risida iste'molchilarga ogohlantirishlar e'lon qildi.

Onlayn qimor

Qo'shma Shtatlarda Bitcoins bilan onlayn qimor o'ynashning federal qonuniyligi hal qilinmagan; ammo, qonuniy to'lov vositasi bo'lgan onlayn qimorning qonuniyligi to'g'risida qaror qabul qilindi. 2011 yil aprel oyida Federal qidiruv byurosi "AQShda biznes yuritadigan uchta eng yirik Internet-poker kompaniyalari asoschilarini - PokerStars, Full Tilt Poker va Absolute Poker ... bank firibgarligi, pul yuvish va noqonuniy qimor o'yinlari bilan" aybladi.[63] 2006 yilda Amerika Qo'shma Shtatlari Noqonuniy Internetda qimor ijro etish to'g'risidagi qonun (UIGEA), ammo poker kompaniyalari 2011 yilgi ayblov xulosasiga qadar ishlashni davom ettirdilar. 2011 yilgi ayblov xulosasiga o'xshab, Adliya vazirligi ayblov xulosasini boshlashdan oldin Bitcoin qimor saytlariga qarshi dalillarni yig'ib, ish qo'zg'atishi mumkin. UIGEA Internetdagi qimor o'yinlarini aniq taqiqlamaydi, ammo onlayn qimor biznesi uchun pul o'tkazmalarini bila turib qabul qilishni noqonuniy qiladi.[64] Bitcoin qimor saytlari hozirgi vaqtda o'z mablag'larini bitko'pda saqlash orqali ushbu qonunchilikni chetlab o'tmoqdalar kripto valyuta hamyonlari. Biroq, ushbu saytlar Bitcoins-ni a-ga almashtirishlari uchun Fiat valyutasi ular moliyaviy birjadan foydalanishlari kerak, shuning uchun ham o'zlarining daromadlarini Bitcoin bilan olish orqali, agar qimor biznesi "(i) avtomatlashtirilgan kliring uyi (ACH) tizimlari, (ii) karta orqali to'lovni qabul qilsa, onlayn qimor saytlari UIGEA vakolatiga kirishi mumkin. tizimlar, (iii) cheklarni yig'ish tizimlari, (iv) pul o'tkazmalari va (v) pul o'tkazmalari tizimlari. "[65]

Noqonuniy qimor biznesi to'g'risidagi qonunda Bitcoin-ning qimor saytlari ham taqiqlanishi mumkin, chunki ushbu hujjat (i) "qaysi davlat yoki siyosiy bo'linma qonunlari buzilgan bo'lsa; (ii) besh yoki undan ortiq odamni qamrab oladigan barcha qimor bizneslarini taqiqlaydi"; va (iii) o'ttiz kundan ortiq muddat davomida doimiy ravishda doimiy faoliyat yuritgan yoki qolayotgan yoki har qanday yagona savdoda 2000 AQSh dollari miqdoridagi daromadga ega bo'lgan; kun. "[66] IRS qoidalariga binoan Bitcoin va boshqa VClar mulk sifatida ko'rib chiqiladi, shuning uchun virtual valyutaning qiymatini aniqlash uchun zararlar va daromadlarni hisoblash kerak. Agar onlayn qimor biznesi "har qanday kunda" Bitcoin-da kamida 2000 dollar qiymatiga ega bo'lsa, ular ushbu harakatga tushishi mumkin.

The Federal sim to'g'risidagi qonun (Simlar to'g'risidagi qonun) "har qanday sport musobaqasi yoki musobaqasiga garov yoki garov tikish" ni taqiqlaydi.[67] Ba'zi Bitcoin qimor saytlarida sport va an'anaviy kazino o'yinlariga pul tikish aralashmasi mavjud,[68] va sport musobaqalariga garovlar Simlar to'g'risidagi qonunga muvofiq bo'lishi mumkin. Simlar to'g'risidagi qonunda "garovlar yoki garovlar natijasida pul yoki kredit" aniq ko'rsatib o'tilgan va VC simlar qonuni niyatiga tushishi mumkin, chunki ular VC birjalarida qaytarilishi yoki almashtirilishi mumkin bo'lgan kredit sifatida ishlaydi va ular pul kabi ishlaydi, chunki ular operatsiyalarni osonlashtiradi.[69]

Ba'zi onlayn garovlar odatdagi ta'rifga mos kelmaydi qimor yoki tasodifiy o'yin. Tovar fyucherslari savdo komissiyasi (CFTC) bularni "Voqealar shartnomalari" deb ataydi. 2011 yil dekabrda CFTC onlayn-biznesga siyosiy voqealar shartnomalarini ro'yxatga olishni to'xtatishni buyurdi (ya'ni kim saylanishiga pul tikish), chunki bu jamoat manfaatlariga ziddir.[70] CFTC yurisdiksiyasini voqea shartnomalari uchun virtual valyutani qabul qiladigan onlayn-korxonalar sinovdan o'tkazmoqda. Bitcoin va boshqa VC-larni qabul qiladigan veb-sayt predictious.com deb nomlangan savdo-sotiqlarni ro'yxatlaydi, masalan, kim saylanishi, taniqli odamning o'g'il yoki qiz farzand ko'rishi yoki kimdir ilmiy tanlov g'olibi bo'lishiga qo'ng'iroq qilishga urinish.

Federal depozitlarni sug'urtalash korporatsiyasi

The Federal depozitlarni sug'urtalash korporatsiyasi (FDIC) VC-larni sug'urta qilmaydi.

Federal saylov komissiyasi

2014 yil may oyida maslahat maslahatida Federal saylov komissiyasi (FEC) Bitcoin xayr-ehsonlariga FEC qonunlariga binoan ruxsat berilishi to'g'risida qaror qabul qildi.[71] Ushbu qaror mikrodonatsiyalarga ruxsat beradi va aksariyat odamlarni kampaniyalarga xayriya qilishga undashi mumkin.

Shuningdek qarang

Adabiyotlar

  1. ^ "Virtual valyutalar - bu tovar, AQSh sudyalari qoidalari". CNBC. Reuters. 2018 yil 7 mart. Olingan 11 mart, 2018.
  2. ^ Klinch, Mett (2015 yil 18-sentabr). "Bitcoin endi AQShda tovar sifatida tasniflanadi". CNBC. Reuters. Olingan 11 mart, 2018.
  3. ^ "Raqamli aktivlarni sotish uchun potentsial noqonuniy onlayn platformalar to'g'risida bayonot". AQShning qimmatli qog'ozlar va birjalar bo'yicha komissiyasi. 2018 yil 7 mart. Olingan 11 mart, 2018.
  4. ^ a b Ichki daromad xizmati, xabarnoma 2014-21, IRS virtual valyuta ko'rsatmasi: virtual valyuta AQSh Federal soliq maqsadlari uchun mulk sifatida muomala qilinadi; Mulk operatsiyalari bo'yicha umumiy qoidalar qo'llaniladi (2014 yil 25-mart).
  5. ^ "Bizning boy tariximiz", Western Union (2014 yil 3-noyabr).
  6. ^ "ACH tarmog'i: u qanday ishlaydi", ACHA (2014 yil 30-noyabr).
  7. ^ a b v "" Virtual valyutalar "bo'yicha EBA fikri", Evropa bank muallifi, (2014 yil 4-iyul).
  8. ^ To'lovlar, Coinbase (2014 yil 3-noyabr). https://www.coinbase.com/docs/merchant_tools/payouts
  9. ^ Rojer Vu, "Nega biz Bitcoinni qabul qilamiz", Forbes (2014 yil 2-fevral).
  10. ^ Jahon bo'ylab pul o'tkazmalari narxlari, Jahon banki (2014 yil 11 sentyabr son) https://remittanceprices.worldbank.org/sites/default/files/rpw_report_september_2014.pdf )
  11. ^ Erika Morfi, "Bitcoin sizning cho'ntagingizda bo'lsa, sizning shaxsingiz nihoyat xavfsizmi?", Forbes (2013 yil 31-dekabr).
  12. ^ Simon Edvards, Microsoft-ning Avstraliyaning zaxira bankining xati. (2011 yil 31-avgust).
  13. ^ Har chorakda elektron tijorat savdosi, AQSh aholini ro'yxatga olish byurosi yangiliklari (2014 yil 9-noyabr), https://www.census.gov/retail/mrts/www/data/pdf/ec_current.pdf
  14. ^ Huquqiy, Coinbase (2014 yil 9-noyabr).
  15. ^ Rayan Mak. "EBay Braintree birligi bilan Bitcoin-ga birinchi hujumni e'lon qildi". Forbes. Olingan 8 sentyabr, 2014.
  16. ^ "Bozor kapitallashuvi", Blockchain (2014 yil 9-noyabr).
  17. ^ Ma'lumotlar, Jahon banki (2014 yil 9-noyabr), http://data.worldbank.org/indicator/IT.NET.USER.P2/
  18. ^ Omon Tvenman, "Ijtimoiy futuristlar uchun siyosat vositasi", Etika va rivojlanayotgan texnologiyalar instituti (2014 yil 27 aprel).
  19. ^ Tu, Kevin V. (2015 yil 1 mart). "Bitcoin davrida virtual valyuta regulyatsiyasini qayta ko'rib chiqish". Vashington qonuni sharhi. 90 (1): 315, 335–337. Olingan 3 iyul 2019.
  20. ^ a b AQSh Konst., Art. I, §8, cl. 5, "chet el xalqlari va bir qator davlatlar bilan savdoni tartibga solish" vakolati
  21. ^ Amerika Qo'shma Shtatlari von NotHausga qarshi, № 5: 09CR27-RLV, 2014 yil WL 5817559, * 1 da (W.D.N.C. 2014 yil 10-noyabr).
  22. ^ 18 AQSh § 336
  23. ^ Xose Pagliery, "IRS-ning yangi qoidalari Bitcoins-dan foydalanishni fiyaskoga aylantiradi", CNN Money (2014 yil 31 mart).
  24. ^ Yoxannes Shmidt, Aleksandr Derrik, Jozef Xenchman, "IRS Bitcoinni daromad sifatida soliqqa tortilishini aytmoqda; yangi qoida retroaktiv hisoblanadi", Soliq jamg'armasi (2014 yil 28 mart).
  25. ^ Omri Marian, "Kripto-valyutalar super soliqqa tortiladimi?", Michigan qonunchiligini ko'rib chiqish Vol. 112: 38.
  26. ^ 15 AQSh kodeksi 1643-bo'lim.
  27. ^ Jerri Brito, Andrea Kastillo, "Bitcoin siyosatchilar uchun asos", Jorj Meyson universiteti qoshidagi Mercatus markazi (2013).
  28. ^ 15 AQSh § 1643
  29. ^ "Virtual valyutalarni boshqaradigan, almashadigan yoki ishlatadigan shaxslarga FinCEN qoidalarini qo'llash", FinCEN.
  30. ^ "Nima qilamiz", FinCEN (oxirgi marta 2014 yil 30-noyabrda olingan).
  31. ^ "Virtual valyuta sxemalari", Evropa Markaziy banki 36 (2012 yil oktyabr).
  32. ^ a b v "CFPB iste'molchilarni Bitcoin haqida ogohlantiradi", Iste'molchilarni moliyaviy himoya qilish byurosi (2014 yil 8-noyabr).
  33. ^ Dominik Rush, "Janet Yellen: Federal rezerv Bitcoin-ni tartibga solish huquqiga ega emas", The Guardian (2014 yil 27-fevral).
  34. ^ "Majlis, Federal maslahat kengashi va boshqaruv kengashi bayoni", Federal rezerv 11 (2014 yil 9-may).
  35. ^ "Xalqaro iqtisodiy va valyuta siyosati bo'yicha Kongressga hisobot", AQSh Xalqaro ishlar moliya boshqarmasi 3, (2009 yil 15 oktyabr).
  36. ^ Metyu J. Shvarts, "Darvin bilan tanishing: kripto valyutasining kelajagi", Dark Reading (12.03.2014).
  37. ^ 12 AQSh kodeksi § 411
  38. ^ 12 AQSh § 418
  39. ^ 31 AQSh 5111-modda
  40. ^ Devid Andolfatto, "Bitcoin va undan tashqarida: virtual valyutalarning imkoniyatlari va tuzoqlari, 6-qism", Sent-Luis federal zaxira banki (2014 yil 31 mart).
  41. ^ Bitlaunder, https://bitlaunder.com
  42. ^ "Virtual valyutalar: rivojlanayotgan tartibga solish, huquqni muhofaza qilish va iste'molchilar huquqlarini himoya qilish muammolari", AQSh hukumati javobgarligi idorasi (2014 yil may).
  43. ^ Endi Grinberg, "Bitcoin Anonimligi Zerocoin-ni mustaqil kripto valyutasiga aylantirish uchun yangilaydi", Forbes (2014 yil 13-yanvar).
  44. ^ Andy Greenberg, "Dark Wallet" Bitcoin-dan pul yuvish har doimgidan ham osonroq ishlaydi (2014 yil 29 aprel), https://www.wired.com/2014/04/dark-wallet/
  45. ^ Endi Grinberg, "Darkcoin, Bitcoinning soyali amakivachchasi rivojlanmoqda", Simli (2014 yil 21-may).
  46. ^ "Ozodlik zaxirasi asoschilaridan biri Manxetten Federal sudida jinoiy daromadlarni legallashtirishda aybdor", Adliya vazirligi (2013 yil 31 oktyabr).
  47. ^ "Jinoiy javobgarlikka tortilgan 56,6 million dollardan ziyod elektron oltin hisobvarag'ida", Merilend okrugi, Amerika Qo'shma Shtatlari prokuraturasi (2014 yil 23 aprel).
  48. ^ Vikipediya almashinuvchilari Manxetten Federal sudida Ipak yo'li veb-saytida foydalanish uchun taxminan 1 million dollarlik bitkoin sotilishi munosabati bilan aybdor deb topildi., Federal tergov byurosi (2014 yil 4 sentyabr).
  49. ^ Kim Zetter, "Fedlar qanday qilib Buyuk Ipak Yo'lidagi giyohvand moddalarni ajablantiradigan mamlakatni olib ketishdi", Simli (2013 yil 18-noyabr).
  50. ^ "Manxetten Federal sudida" Silk Road 2.0 "operatorining hibsga olinishi bilan birgalikda berilgan o'nlab onlayn" qorong'u bozorlar "shikoyatini bekor qilish uchun hibsga olingan", Nyu-Yorkning Janubiy okrugi, Amerika Qo'shma Shtatlari prokuraturasi (2014 yil 7-noyabr).
  51. ^ a b Qo'shma Shtatlar Ulbrixtga qarshi, № 14-CR-68 KBF, 2014 WL 5090039, 3 (S.D.N.Y. 10 oktyabr 2014 yil)
  52. ^ Kats va Qo'shma Shtatlar, 389 AQSh 347, 360, 88 S. Ct. 507, 516, 19 L. Ed. 2d 576 (1967)
  53. ^ "Tor: Umumiy ma'lumot, Tor" (oxirgi marta 2014 yil 30-noyabrda olingan)
  54. ^ Amerika Qo'shma Shtatlari - Warshak, 631 F.3d 266, 274 (6-ts. 2010 yil)
  55. ^ Qo'shma Shtatlar Ulbrixtga qarshi, S1 14 Cr. 68 KBF (2014).
  56. ^ "SEC Texaslik odamni Bitcoin-da ishlaydigan Ponzi sxemasi bilan ayblaydi", AQSh Qimmatli qog'ozlar va birjalar bo'yicha komissiyasi (2013 yil 23-iyul).
  57. ^ a b v d Sek. & Exch. Comm'n va Shavers, № 4: 13-CV-416, 2014 yil WL 4652121, * 1 da (E.D. Tex. 18 sentyabr, 2014 yil)
  58. ^ "Iste'molchilar to'g'risida ogohlantirish: virtual valyutalar", Shimoliy Karolina shtati, Banklar komissari boshqarmasi.
  59. ^ "Iste'molchilar to'g'risida ogohlantirish: virtual valyutalar", Florida moliyaviy xizmatlar departamenti (2014 yil 18 mart).
  60. ^ "Virtual valyutalar to'g'risida nimalarni bilishingiz kerak", Kaliforniya biznes nazorati departamenti (2014 yil aprel).
  61. ^ Terrorizm va moliyaviy razvedka kotibi muovini Devid S. Koenning so'zlari "Virtual valyutaning noqonuniy moliyaviy xatarlarini bartaraf etish", AQSh Moliya vazirligi matbuot markazi (2014 yil 18 mart).
  62. ^ "Bitcoin: savollar, javoblar va huquqiy masalalarni tahlil qilish", Kongress tadqiqot xizmati, 7-5700 (2014 yil 15-iyul).
  63. ^ "Manxettenning AQSh prokurori uchta yirik Internet-poker kompaniyalari rahbarlarini bank firibgarligi, noqonuniy qimor o'yinlari va noqonuniy qimor daromadlaridan milliardlarni legallashtirish bilan ayblamoqda", Federal tergov byurosi (2011 yil 15 aprel).
  64. ^ Endryu M. Nevill, "Buklangan sanoatmi? Qora juma kunining AQShdagi onlayn poker kelajagiga ta'siri", Illinoys universiteti qonun, texnologiya va siyosat jurnali, 2013 yil bahor, 203, 210 da
  65. ^ "Internetdagi noqonuniy o'yinlar to'g'risida qonunchilik 2006 yil", Federal depozitlarni sug'urtalash korporatsiyasi.
  66. ^ 18 AQSh § 1955 yil
  67. ^ 18 AQSh § 1084 (G'arbiy)
  68. ^ Cloudbet (oxirgi marta 2014 yil 30-noyabrda olingan), https://www.cloudbet.com/uz/
  69. ^ 18 AQSh § 1084
  70. ^ Qayta. Shimoliy Amerika hosilalari birjasi, buyurtma (2012).
  71. ^ Federal saylov komissiyasining FEC rekord maslahat fikri (2014 yil 8-may), http://www.fec.gov/pages/fecrecord/2014/june/ao2014-02.shtml

Tashqi havolalar