ISO 9362 - ISO 9362

ISO 9362 ning standart formatini belgilaydi Biznes identifikatori kodlari (shuningdek, nomi bilan tanilgan SWIFT-BIC, BIC, SWIFT identifikatori yoki SWIFT kodi) tomonidan tasdiqlangan Xalqaro standartlashtirish tashkiloti (ISO). Bu moliya va moliya tashkilotlari uchun yagona identifikatsiya kodidir.[1] Qisqartma SWIFT degan ma'noni anglatadi Butunjahon banklararo moliyaviy telekommunikatsiya jamiyati. ISO SWIFTni BICni ro'yxatdan o'tkazuvchi organ sifatida tayinladi.[2] Moliyaviy bo'lmagan tashkilotga tayinlanganida, kod a nomi bilan ham tanilgan bo'lishi mumkin Korxonaning identifikatori yoki BEI. Ushbu kodlar banklar o'rtasida pul o'tkazishda, xususan xalqaro pul o'tkazmalarida ishlatiladi pul o'tkazmalari, shuningdek, banklar o'rtasida boshqa xabarlarni almashish uchun. Kodlarni ba'zida hisobvaraqlar bo'yicha topish mumkin.

ISO 9362 va standartlari orasidagi o'zaro bog'liqlik ISO 13616 maqolada muhokama qilinadi Xalqaro bank hisob raqami (shuningdek, IBAN deb nomlanadi). SWIFT tarmog'i tranzaksiya uchun ma'lum bir formatni talab qilmaydi, shuning uchun hisobvaraqlar va operatsiyalar turlarini identifikatsiyalash bitim sheriklarining shartnomalarida qoldiriladi. Jarayonida Yagona evro to'lovlar zonasi Evropa markaziy banklari IBAN va BIC asosida standart operatsiyalar uchun XML asosidagi uzatish formatini o'z ichiga olgan umumiy format to'g'risida kelishib oldilar. Maqsad2 bu Evropa Ittifoqidagi SWIFT tarmog'ini uzatishni talab qilmaydigan qo'shma yalpi kliring tizimi (qarang) EBICS ). TARGET katalogida TARGET2 tarmog'iga biriktirilgan barcha BIC-larning ro'yxati BIC-larning SWIFT-katalogining kichik to'plami hisoblanadi.[3]

Tuzilishi

Oldingi nashr ISO 9362: 2009 (2009-10-01 yillarda). SWIFT kodi 8 yoki 11 belgidan iborat bo'lib, quyidagilardan iborat:

  • 4 ta harf: muassasa kodi yoki bank kodi.
  • 2 ta harf: ISO 3166-1 alfa-2 mamlakat kodi (istisno tariqasida, SWIFT XK kodini tayinlagan Kosovo Respublikasi, ISO 3166-1 mamlakat kodiga ega emas)
  • 2 ta harf yoki raqam: joylashuv kodi
    • agar ikkinchi belgi "0" bo'lsa, u odatda jonli tarmoqda ishlatiladigan BICdan farqli o'laroq sinov BIC hisoblanadi.
    • agar ikkinchi belgi "1" bo'lsa, u SWIFT tarmog'idagi passiv ishtirokchini bildiradi
    • agar ikkinchi belgi "2" bo'lsa, u odatda teskari hisob-kitob BIC-ni bildiradi, bu erda qabul qiluvchi xabar uchun pul to'laydigan odatiy rejimdan farqli o'laroq xabarni to'laydi.
  • 3 ta harf yoki raqam: filial kodi, ixtiyoriy (asosiy ofis uchun 'XXX')

Sakkiz xonali kod berilgan joyda, u asosiy idoraga tegishli deb taxmin qilish mumkin.

SWIFT standartlari, The bo'limi Butunjahon banklararo moliyaviy telekommunikatsiya jamiyati (SWIFT), ushbu kodlarni ro'yxatdan o'tkazadi. Dastlab SWIFT keyinchalik biznes identifikatori kodlari (BIC) sifatida standartlashtirilgan narsalarni joriy qilganligi sababli, ular hali ham ko'pincha SWIFT manzillari yoki kodlari deb nomlanadi.

ISO 9362-ning 2009 yildagi yangilanishi moliyaviy sohani o'z ichiga olgan doirani kengaytirdi; undan oldin BIC odatda qisqartma deb tushunilgan Bank identifikatori kodi.

7500 dan ortiq "jonli" kodlar (BIC tarmog'iga faol ulangan sheriklar uchun) va taxminan 10 000 qo'shimcha BIC kodlari mavjud, ulardan foydalanish mumkin qo'lda operatsiyalar.

2009 yilgi versiya endi so'nggi nashr bilan almashtirildi (ISO 9362: 2014 yil 2014-12-01).[4]

Misollar

Deutsche Bank bosh ofisi joylashgan xalqaro bankdir Frankfurt, Germaniya. Asosiy ofis uchun SWIFT kodi DEUTDEFF:

  • DEUT Deutsche Bank-ni aniqlaydi
  • DE - Germaniya uchun mamlakat kodi
  • FF - Frankfurt uchun kod

Deutsche Bank 11 belgidan iborat kengaytirilgan koddan foydalanadi va filiallarga yoki ishlov berish joylariga alohida kengaytirilgan kodlarni tayinlagan. Bu to'lovni ma'lum bir idoraga yo'naltirishga imkon beradi. Masalan, DEUTDEFF500 to'lovni Bad Homburgdagi Deutsche Bank ofisiga yo'naltiradi.

Nedbank birinchi navbatda Janubiy Afrika bosh ofisi joylashgan bank Yoxannesburg. Asosiy ofis uchun SWIFT kodi NEDSZAJJ:

  • NEDS Nedbank-ni aniqlaydi
  • ZA - Janubiy Afrika uchun mamlakat kodi
  • JJ - Yoxannesburg uchun kod

Nedbank kengaytirilgan 11 ta belgidan iborat kodni amalga oshirmadi va barcha SWIFT hisob raqamlariga o'tkazmalar qayta ishlash uchun asosiy idoraga yuboriladi. 11 raqamli kodni talab qiladigan ushbu uzatish interfeyslari NEDSZAJJXXX-ga kiritiladi.

Danske Bank birinchi navbatda Daniya bosh ofisi joylashgan bank Kopengagen. Asosiy ofis uchun SWIFT kodi DABADKKK:

  • DABA Danske Bankni aniqlaydi
  • DK - Daniya uchun mamlakat kodi
  • KK - Kopengagen uchun kod.

UniCredit Banca birinchi navbatda Italyancha bosh ofisi joylashgan bank Milan.Uning asosiy idorasi uchun SWIFT kodi UNCRITMM:

  • UNCR Unicredit Banca-ni aniqlaydi
  • IT Italiya uchun mamlakat kodidir
  • MM - Milan uchun kod.

Dah Sing Bank Gonkongda joylashgan bo'lib, Xitoyning materik qismida beshta filialiga ega (Shenchjendagi asosiy materik Xitoy filiali) .Shanxaydagi filial uchun SWIFT kodi DSBACNBXSHA.

  • DSBA Dah Sing Bankni aniqlaydi
  • CN - Xitoy uchun mamlakat kodi
  • BXSHA - Shanxay uchun kod.

U 11 xonali kengaytirilgan koddan foydalanadi va SHA Shanxay filialini aniqlaydi.

BDO Unibank - bosh ofisi Makatida joylashgan Filippindagi eng yirik bank. BDO uchun SWIFT kodi - BNORPHMM. Barcha BDO filiallari bir xil SWIFT kodiga ega.

  • BNOR BDO Unibank-ni aniqlaydi
  • PH - Filippin uchun mamlakat kodi
  • MM - Makati tarkibiga kiradigan Metro Manila kodi.

E'tibor bering, ajratish maqsadida bitta bank ma'lum bir mamlakatda bir nechta bank identifikatoriga ega bo'lishi mumkin. Bank of East Asia AQShdagi o'z vakolatxonasini va mahalliy mijozlar uchun AQShda olib boriladigan operatsiyalarni o'z navbatida BEASUS33xxx (o'z mamlakatida ishlatiladigan kod bo'yicha) va BEAKUS33xxx ga ajratadi. Bu alohida identifikator kodiga ega bo'lishdan ko'ra, Gonkongdan keyingi BEASCNxxxxx bo'lgan mahalliy Xitoy materik operatsiyalaridan farq qiladi.

  • Bunga misol Amerika banki Qo'shma Shtatlarda. Uchun AQSh dollari nominal simlar, uning SWIFT kodi BOFAUS3N. Qo'shma Shtatlardagi Bank of America-ga xorijiy valyutada (AQSh dollarida bo'lmagan) yuborilgan simlar uchun SWIFT kodi BOFAUS6S.

Oldin, SEPA to'lovlari ham BIC, ham IBAN talab qilinadi. 2016-02-01 yildan beri SEPA (Evropa Ittifoqi va boshqa ba'zi mamlakatlar) ichida faqat IBAN kerak.

BIC asosida o'n ikkita belgidan iborat SWIFTNet FIN-manzili

Tarmoqdagi so'nggi nuqtalarni aniqlash uchun, SWIFT shuningdek, muassasa BIC-dan olingan o'n ikki belgidan iborat kodlardan foydalanadi. Bunday kod 'BIC8' dan iborat bo'lib, undan keyin identifikatorni bitta belgidan iborat kod mavjud Mantiqiy terminal (LT), (shuningdek, "mahalliy manzil" yoki "Mantiqiy terminal manzili" deb nomlanadi) va uchta belgidan iborat filial kodi. 'BIC12'lar ISO standartining bir qismi emas va faqat xabar almashish platformasi bilan bog'liq bo'lsa-da, ular rol o'ynaydi FIN tizim xabarlari. SWIFT ma'lumotlariga ko'ra, Mantiqiy Terminallar "foydalanuvchilar FIN-xabarlarni yuboradigan va qabul qiladigan ob'ektdir", shuning uchun xabarni yo'naltirishda rol o'ynashi mumkin.

- Mantiqiy terminal yordamida SWIFT sarlavhasida nosozlikni ko'rish uchun:

SWIFT sarlavhalari - BizTalk Server

- LT-lardan foydalanish to'g'risida qo'shimcha ma'lumot uchun quyidagilarga qarang:

FIN mantiqiy terminallari

Foydalanish

Biznes identifikatori kodlari birinchi navbatda, bitimning amal qilish davridagi bir yoki bir nechta muassasalar o'rtasida kunlik biznes operatsiyalarni amalga oshiradigan moliyaviy va moliyaviy bo'lmagan tashkilotlarni aniqlash uchun foydalaniladi.

Misol: SWIFT xabarlarida ushbu BIC-lar xabarlar ichiga joylashtirilgan. Naqd pul o'tkazish uchun xabar turini ko'rib chiqing MT103, bu erda biz 50a (buyurtmachi buyurtma qilish), 56a (vositachi), 57a (muassasa bilan hisob-kitob) va boshqalar kabi turli xil teglar ostida BICni topamiz.

Shuningdek qarang

Adabiyotlar

  1. ^ "SWIFT - SwiftRef ma'lumotlari varaqasi BICPlus, 2017 yil iyun" (PDF). swift.com.
  2. ^ "Har qanday moliyaviy sohadagi muammolarni hal qilish uchun echimlar". SWIFT - xavfsiz moliyaviy xabar almashish xizmatlarining global provayderi.
  3. ^ "Deutsche Bundesbank - Unbarer Zahlungsverkehr" (nemis tilida). Bundesbank.de. 2013-01-15. Arxivlandi asl nusxasi 2012-05-08 da. Olingan 2013-02-01.
  4. ^ https://www.iso.org/obp/ui/#iso:std:iso:9362:ed-4:v1:en

Tashqi havolalar